Abgeltungssteuer
Dialog und die Abgeltungssteuer
Ausgangslage: Ab dem 1. Januar 2009 entfallen auf alle dann realisierten Kursgewinne 25 % Abgeltungssteuer plus 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer, wenn die zugrunde liegende Anlage nach diesem Termin erworben wird.
Nachdem die großzügige Übergangsfrist bei vermögensverwaltenden Spezialfonds und Zertifikaten gestrichen wurde, konzentrieren sich Banken und auch viele Vermögensverwalter inzwischen auf Dachfondskonzepte. Bei diesen werden innerhalb der Fonds realisierte Gewinne erst bei einer Ausschüttung von der Steuer erfasst. Werden die Fonds noch vor Ende 2008 erworben, bleiben die Gewinne sogar dauerhaft vom Zugriff des Finanzamtes verschont.
1. Jetzt mit Dialog investieren!
Viele Argumente sprechen vordergründig für die Anlage in Dachfonds. Langfristig flexibler und vor allem günstiger ist jedoch ein auf die individuellen Bedürfnisse des Anlegers zugeschnittenes, gemanagtes Depot. Neben der höheren Qualität der Beratung und der geltenden strengen Regelungen der MiFID sind vor allem die Unmittelbarkeit des eigenen Depots und der persönliche Kontakt zu uns als Vermögensverwalterin Argumente für eine individuelle Vermögensverwaltung der Dialog.
2. Langfristig mit Dialog investiert bleiben!
Wir sorgen dafür, dass Sie sich mit Ihren Anlagen wohlfühlen und somit langfristig investiert bleiben. Nur so profitieren Sie nachhaltig von den zu erwartenden hohen Renditen. Nur die wenigsten Anleger, die Dachfonds kaufen, werden diese 5 Jahre oder länger halten wollen. Dies zeigen verschiedene Erhebungen zu diesem Thema. Zu groß sind Verlockungen neuer und besserer Angebote oder in Schwächephasen die Angst, sein Vermögen zu verlieren. Dafür, dass Sie mit gutem Gefühl lange investiert bleiben, sorgen wir. Mit unserem Konzept unterstützen wir Sie, kurzfristigen Aktionen zu widerstehen und langfristig Ihre Ziele zu verwirklichen.
3. Unsere Antwort auf die Abgeltungssteuer!
Ein von der Abgeltungssteuer getriebener Aktionismus ist für die Portfolios der Dialog nicht notwendig. Auf Basis unseres bewährten Komponenten-Konzepts werden pro Strategie typische Kerninvestments ausgewählt, die langfristig im Depot gehalten werden, um Umschichtungen weitestgehend zu vermeiden.
Die bei einer Neupositionierung, Gewinnrealisierung, Veränderung der Einschätzung der Anlageinstrumente oder die zur Sicherung der Qualität des Depots unvermeidlichen Transaktionen können in der Regel durch entsprechendes Verlustmanagement zum guten Teil steuerneutral gestaltet werden. Für einen Teil der Anlagen mit eher kurz- bis mittelfristigem Horizont, der zyklischen und spekulativen Komponente unseres Konzepts, setzen wir zusätzlich auf einen eigens zu diesem Zweck aufgelegten Fonds.
